HSBC Bank Account switch 申請向導

1. 申請前檢查：這些都準備好了嗎？

逐項打勾。缺的先準備好，免得填到一半卡住。

• 英國地址（英國居民）
• 你要轉走的英國活期賬戶

2. 填表小抄：常用資訊一鍵複製

在這裡填一次，我們幫你轉成銀行要的英文格式。到銀行表格裡點「複製」再貼上即可。

3. 表格裡看不懂的詞

銀行表格是英文的。找不到的詞，可以直接問機器人。

First name / Given name

名。按護照上的拼寫填，例如 XIAOMING。

Last name / Surname / Family name

姓。按護照上的拼寫填，例如 WANG。

Middle name

中間名。中國護照一般沒有，空著即可。

Date of birth (DOB)

出生日期。美國格式是 月/日/年，例如 1999 年 3 月 8 日寫成 03/08/1999。

Mother's maiden name

母親婚前的姓（就是媽媽的姓），用作安全問題。用拼音填，例如 LI。

Residential address

實際居住地址。不能填郵政信箱（P.O. Box）。

Mailing address

收信地址。和居住地址一樣的話，勾選「Same as residential」。

Apt / Unit / Suite

公寓號、單元號，例如 Apt 4B。獨棟房子沒有就空著。

ZIP code

美國郵編，5 位數字，例如 95112。

Years at address

在現在這個地址住了幾年。不滿一年填 0 或按月份選。

Housing status (Rent / Own)

住房情況：租房選 Rent，自有住房選 Own，和家人同住選 Live with family。

Citizenship / Country of citizenship

國籍。中國公民選 China。

U.S. person / U.S. resident for tax purposes

是否屬於美國稅務居民。不確定時可以問銀行職員，本站不提供稅務建議。

SSN / TIN / ITIN

社會安全號 / 納稅人識別號 / 個人報稅號。請直接在銀行網站上填寫，不要發給任何人（包括本站和機器人）。

Occupation

職業。學生填 Student，用「填表小抄」裡的職業英文名即可。

Employer

工作單位名稱（英文）。學生可以填學校名，或者選 Student / Not employed。

Annual income / Gross income

年收入（稅前）。學生沒有收入可以填 0；信用卡申請裡有時可以包括獎學金、家裡給的生活費，以表格說明為準。

Source of funds

開戶的錢從哪裡來，例如 Salary（工資）、Savings（儲蓄）、Family support（家裡支援）、Scholarship（獎學金）。

Purpose of account

開戶用途，一般選 Everyday spending（日常消費）或 Savings（儲蓄）。

Expected monthly deposits

預計每月存進多少錢，按實際情況選一個範圍即可。

Direct deposit

直存：公司或平臺把工資直接打進這個賬戶。很多開戶獎勵要求有直存。

Promo code / Offer code / Coupon

優惠碼。有的獎勵要在申請時填，或者開戶時出示優惠券，否則拿不到獎勵。

Routing number / Account number

銀行路由號 / 賬號。開戶後用來設定直存。不要發給任何人。

Joint account / Joint owner

聯名賬戶。自己一個人開就選 No / Individual。

Overdraft protection

透支保護。開啟後餘額不夠也能扣款，但可能收費。不確定就選不要（Decline / No）。

Paperless statements

電子對賬單。選上就不寄紙質賬單，有的賬戶還能因此免月費。

Hard pull / Credit check

查硬信用：申請信用卡時銀行會正式查你的信用記錄，可能讓信用分暫時下降幾分。

4. 關鍵提醒

5. 辦好了嗎？

提交申請、開好賬戶後點下面的按鈕，我們幫你勾掉清單，並告訴你下一步。