Руководство по подаче заявки на ii ISA / Trading Account / SIPP cashback

1. Перед началом: всё ли готово?

Отмечайте каждый пункт. Сначала подготовьте всё недостающее, чтобы не застрять на полпути.

• Местное удостоверение личности или вид на жительство
• Удостоверение личности с фото
• Подтверждение адреса (договор аренды или счет)

2. Шпаргалка по анкете: копирование основных данных

Заполните это один раз, и мы отформатируем данные так, как ожидают американские банки. Нажимая на поля в банковской анкете, выбирайте «Копировать» и «Вставить».

3. Объяснение терминов в анкете

Не можете найти слово? Спросите у чат-помощника.

First name / Given name

Ваше имя, точно как в паспорте.

Last name / Surname / Family name

Ваша фамилия, точно как в паспорте.

Middle name

Необязательно. Оставьте пустым, если у вас его нет.

Date of birth (DOB)

Обычно ММ/ДД/ГГГГ, например: 8 марта 1999 г. — 03/08/1999.

Mother's maiden name

Девичья фамилия вашей матери; используется в качестве секретного вопроса.

Residential address

Где вы фактически проживаете. Абонентские ящики (P.O. Box) не принимаются.

Mailing address

Куда вам приходит почта. Поставьте галочку «совпадает с адресом проживания», если они одинаковые.

Apt / Unit / Suite

Номер квартиры или апартаментов, например Apt 4B. Для дома оставьте пустым.

ZIP code

Почтовый индекс США, 5 цифр, например 95112.

Years at address

Как долго вы живете по этому адресу.

Housing status (Rent / Own)

Снимаете ли вы жилье, владеете им или живете с семьей.

Citizenship / Country of citizenship

Страна, выдавшая ваш паспорт.

U.S. person / U.S. resident for tax purposes

Являетесь ли вы налоговым резидентом США. Уточните в банке, если сомневаетесь; мы не даем налоговых консультаций.

SSN / TIN / ITIN

Номер SSN / налогоплательщика / индивидуальный номер налогоплательщика. Вводите его только на сайте банка; никогда никому его не отправляйте, включая нас.

Occupation

Ваша работа. Студенты выбирают «Студент».

Employer

Где вы работаете. Студенты могут указать свое учебное заведение или выбрать «не работает».

Annual income / Gross income

Годовой доход до вычета налогов. Проверьте в инструкциях к форме, что именно учитывается.

Source of funds

Откуда поступают деньги, например: зарплата, сбережения, помощь семьи, стипендия.

Purpose of account

Зачем вы открываете счет, например: для повседневных трат или сбережений.

Expected monthly deposits

Примерная сумма, которую вы планируете вносить каждый месяц.

Direct deposit

Ваша зарплата, поступающая напрямую на этот счет. Многие бонусы требуют этого.

Promo code / Offer code / Coupon

Для некоторых бонусов требуется ввести код при регистрации или показать купон при открытии.

Routing number / Account number

БИК (routing number) и номер счета банка, используемые для настройки прямого депозита. Никому их не сообщайте.

Joint account / Joint owner

Счет, открытый совместно с другим человеком. Выберите индивидуальный, если он только ваш.

Overdraft protection

Позволяет проводить платежи при недостаточном балансе, часто с взиманием комиссии. Вы можете отказаться.

Paperless statements

Выписки по электронной почте вместо бумажных; иногда это отменяет комиссии.

Hard pull / Credit check

Официальная проверка кредитной истории при подаче заявки на карту; может немного снизить ваш рейтинг на некоторое время.

4. Важные напоминания

5. Готово?

После отправки заявки и открытия счета нажмите кнопку ниже. Мы отметим ваш чек-лист и покажем следующий шаг.